[非财务信息]财务非小事,创始人自己须重视的三大相关工作


企业运营 2019-10-02 08:14:40 企业运营
[摘要]创业者必须懂一些基本的财务知识,因为离开资金企业就无法运营,而产品、销售、人力等企业运营的方方面面都与财务紧密相关,可以说是“处处离不开钱”。创造利润是企业存在最重要的目标,而

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  创业者必须懂一些基本的财务知识,因为离开资金企业就无法运营,而产品、销售、人力等企业运营的方方面面都与财务紧密相关,可以说是“处处离不开钱”。创造利润是企业存在最重要的目标,而利润的实现,离不开财务工作的指导和保驾护航。财务方面的工作在企业中是很重要,包括基本的记账、会计、各种收入和支出的处理、银行和现金、票据、工商税务、投资融资等等,如果创业者不懂这些方面的知识和技巧,那么会感觉到处处被动。
老板不必亲自从事财务工作,但必须成为财务管理的重要决策人物。了解点财务、会计、税务知识,懂点财务管理,能使企业的管理水平更上一层楼。
那么老板应该了解和掌握哪些财务重点:
一、现金流
对创始人来说,创业公司里最最重要的财务工作是管理、预测现金流。现金流是创业公司的命脉,它掌握着创业公司的生死大权。一个创业公司无论有多好的idea,有多么出色的团队,要是现金流断了,必死无疑。创始人必须清楚自己公司现金流里的每一个数字。
小编在多个场合听到不同的“过来人”和投资人提醒第一次创业的创业者:在任何时候都要保证公司的帐上有不少于6个月的现金储备。因为:
1. 创业公司只要账上还有钱,有现金在继续流,就死不掉的;
2. 完成一轮融资,通常需要6个月时间,创业公司需要有足够的现金储备,让公司能坚持到投资人的钱进来的那一天。
二、财务预测
请注意这里所说的财务预测不是财务预算。创业公司财务预测的关键,是对公司未来收入做比较现实的假设。
创业公司大多数是短命的,能活上三年都算是命大的了。创业公司的财务预测最忌讳按“年”来计算,这样往往容易信口开河瞎报数字。创业公司的财务预测必须要用“月”来计算。
按月来做预测,相对会精准很多,因为30天以内能做多少事情,还是比较容易测算出来的。按“月”做出来的财务预测不仅可以拿出来和投资人讨论细节,令人信服,更重要的是,还可以用它来对照和指导企业的日常运营,如果每个月都能达到预测的数字,到了年底,完成整年计划就不在话下了。
三、日常的财务工作
在企业初期运营阶段,没有专门的财务人员时:
知乎网友@张鼎分享的他的经验::
1.日常例行性支出:由行政统一整理票据(每个月大约会花1天时间),交给兼职财务做帐。
2.日常小额支付:设一个箱子,产生公司费用之后,由成员垫付,同时填一张付款申请单,并粘发票上去扔进箱子里。每周四行政固定把箱子里的单子收走。次周周二把钱付给垫付的人。
3.工资发放:通过银行划账。
4.社保:通过网银转账。
5.大额资金支付:通过网银支付,由行政在网银上提交汇款项目,创业者做最后审核。
6.账务:由兼职的财务来做,然后自己核对,像损益表多看几次,大部分内容都能明白了。
7.报税:由财务代理报税。
8.收入:在网银上直接查看。
9.开发票:由行政开发票。(备注:行政还没招到之前,由创始人代理行政的工作)
在企业有专职的财务人员后:
创始人如果不懂财务,就要聘用一个值得信任的会计,再就是要掌握几个关键数字:
1、每期费用的大致情况。一个是报销你要签字,再就是每月要会计列出费用明细表。企业的财务报表就像汽车上的仪表一样,它能够提供企业是否安全运行的基本信息。
2、每期利润。如果能看懂每月的利润表最好,看不懂就让会计用最简单的列示让你明白这个月的毛利、净利等。
3、资产控制。主要是现金和库存商品,库存控制不好漏洞会很大。
4、加强管理,加强内部牵制制度。如果有一个你放心的会计最好,如果没有,最好聘一个关系密切的好会计定期查一下帐,这样会对所有的人员有一种牵制。另外做为老板也应该偶尔参与一下财务活动,可以起到一定的作用。
5、疑人不用,用人不疑。

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